Un banquier privé passe aujourd'hui plus de temps à saisir qu'à conseiller. Chez RockFi, nous avons décidé d'inverser le ratio. Après trente mois de R&D et 10 M€ investis, nous dévoilons RockFi Intelligence, notre infrastructure IA native qui unifie en un seul endroit toutes les données d'un patrimoine et les traduit en insights actionnables, pour un conseil plus réactif et personnalisé.

Le résultat : 15 à 25 heures gagnées par semaine et par conseiller, réinvesties dans la relation client.

Un marché de la gestion de patrimoine en pleine bascule

Trois signaux montrent que la donnée et l'IA redessinent le secteur.

Le déclencheur américain. En février dernier, Altruist (racheté 4 milliards de dollars par Vanguard en septembre) a doté Hazel, sa plateforme IA pour conseillers, d'un module de planification fiscale. Les cours de plusieurs acteurs traditionnels ont décroché dans la foulée, jusqu'à près de 9 % pour certains.

La donnée, nerf de la guerre. Les leaders se concentrent sur la donnée avant de bâtir l'IA.

Un modèle bancaire sous pression. Freiné par des modèles de données hérités des années 2000, incompatibles avec les agents IA, il laisse jusqu'à 70 % du temps d'un banquier partir en saisie et en revue de données.

RockFi Intelligence change radicalement la donne pour nos conseillers privés. Un banquier passe aujourd'hui plus de temps à saisir qu'à conseiller. Nous avons inversé le ratio : la technologie décharge l'administratif, le conseiller augmente la relation client. Pierre Marin, cofondateur et Directeur Général de RockFi

Six mois de déploiement, une adoption massive

Depuis six mois, les conseillers RockFi adoptent Intelligence au quotidien :

• près de 1 000 rendez-vous clients préparés ;
• 2 500 documents clients générés ;
• 70 % de saisie en moins ;
• 8 000 heures économisées (estimation).

Le conseiller privé bien équipé gagne un temps considérable sur ce qui crée vraiment de la valeur : la relation client, l'analyse, la décision.

Une Intelligence bâtie avec les leaders du marché

Depuis trois ans, RockFi s'est connecté à plus de 30 dépositaires et a ingéré près d'un million de données de marché. Les fondations reposent sur deux acteurs :

• BlackRock (annoncé en juin 2026) : le leader mondial de la gestion d'actifs nourrit l'infrastructure avec ses données de marché et ses portefeuilles modèles via Aladdin.
• Snowflake : le leader mondial de la data fournit l'infrastructure capable d'agréger ces sources à grande échelle.

RockFi Intelligence associe la force de frappe du premier gérant d'actifs mondial (14 000 milliards de dollars d'actifs sous gestion) et l'expertise d'une référence mondiale de l'IA et de la data, valorisée 100 milliards de dollars.

Mais si la base de données est le fondement, la valeur vient de l'architecture : contexte enrichi, outils propriétaires et de nos partenaires, historique des échanges clients, compliance métier (MiFID II). C'est ce savoir-faire qui donne de la puissance aux agents IA.

Trente mois pour construire ce qui devrait être le standard en gestion privée : une donnée fiable, centralisée, transparente. Le conseiller gagne du temps pour ses clients. Le client voit clairement son patrimoine. Marie Bedu, cofondatrice et CPO/COO de RockFi

Une technologie, deux interfaces

RockFi Intelligence se décline en deux environnements.

Pour le client : l'application mobile

Une vue claire et en temps réel de son patrimoine. L'historique de valorisation est reconstitué et chaque contrat affiche tous les mouvements depuis son ouverture : dividendes, opérations, frais.

Pour le conseiller : Desk

Une plateforme qui libère du temps pour ce qui crée la vraie valeur, à chaque étape de la relation :

• La rencontre : chaque rendez-vous est transcrit et conservé avec l'accord du client. Le conseiller peut retrouver à tout moment ce qui a été dit, sans avoir besoin de notes.
• L'onboarding : extraction automatique des informations client à partir de documents et de transcriptions, directement dans le CRM. L'administratif disparaît.
• La proposition : construction de l'allocation parmi des milliers de produits, avec génération automatique de la présentation client. Le conseiller se concentre sur l'allocation, Desk met en forme.
• Les opérations : génération automatique du rapport d'adéquation et des documents réglementaires, avant validation par le conseiller. Il suit l'avancée en temps réel et tient son client informé.
• Le suivi du portefeuille : les signaux sont surveillés en continu. Après une actualité ou un mouvement de liquidités, le conseiller sait quels clients sont concernés et quel arbitrage explorer.

Des données protégées

RockFi Intelligence place la sécurité et la confidentialité au cœur de son modèle. Les données sont chiffrées et hébergées en France, et ne sont pas utilisées pour entraîner les modèles d'IA tiers.

La technologie tient compte du cadre réglementaire applicable aux conseillers (RG AMF, MiFID II). Ses fonctionnalités facilitent leurs missions et leurs processus réglementaires, tout en laissant au conseiller la maîtrise de son analyse et de ses recommandations.

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