RockFi et BlackRock s'associent pour placer les projets de vie au cœur de la gestion patrimoniale

RockFi, la fintech qui propose une nouvelle approche de la gestion privée, et BlackRock, le premier gestionnaire d'actifs mondial, annoncent leur collaboration autour de la construction d'allocation centrée sur les objectifs de vie des clients. 

Dans le cadre de cette collaboration, BlackRock fournit à RockFi des vues macro et des portefeuilles modèles calibrés pour différents profils d’investisseurs en fonction de leurs objectifs de vie, à partir desquels RockFi sélectionne les fonds en architecture ouverte et construit les allocations adaptées.  

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Partir des objectifs et des projets de vie des investisseurs

A l’origine de cette méthode, la conviction portée par RockFi depuis sa création : alors que la gestion de patrimoine repose traditionnellement sur la question du profil de risque des investisseurs, RockFi choisit de s’adresser à ses clients en leur demandant d’abord ce qu’ils veulent accomplir, quels sont leurs objectifs et leurs projets.

C’est sur cette vision que RockFi a convaincu en deux ans plus de 1 000 clients : dirigeants d'entreprise, entrepreneurs, jeunes retraités, sportifs, artistes… Autant d’individus et de familles avec des projets de vie concrets, à court, moyen et long terme : financer un mariage, anticiper les frais de scolarité des enfants, générer un revenu complémentaire, transmettre un patrimoine ou encore préparer sa retraite, etc. 

La collaboration entre RockFi et BlackRock s’inscrit dans le droit fil de cette approche.

Les vues macro et portefeuilles modèles de BlackRock

BlackRock fournit à RockFi des vues macro d'allocation (lecture des marchés à l'échelle mondiale, flux ETF, scénarios) et des portefeuilles modèles calibrés pour un certain nombre de profils d’investisseurs types. Il ne s’agit plus uniquement de sélectionner des fonds, mais de construire des portefeuilles cohérents et diversifiés, alignés sur un profil de risque et des objectifs financiers de long terme.

Ces portefeuilles modèles correspondent à différents niveaux de risque, horizons d’investissement et besoins. Chaque profil repose sur une combinaison d’actifs - ETF, fonds actifs et solutions alternatives - répartis par classes d’actifs, zones géographiques et thématiques. Ces allocations sont conçues par les équipes Multi-Asset Strategies & Solutions (MASS) et s’appuient sur les outils de gestion des risques d’Aladdin, la plateforme technologique de BlackRock. Elles évoluent dans le temps pour s’adapter aux conditions de marché et refléter les convictions d’investissement de BlackRock à l’échelle mondiale.

Pierre Marin, CEO de RockFi a déclaré : « La collaboration avec BlackRock permet à RockFi d’enrichir significativement sa méthodologie d’allocation. Nos conseillers disposent désormais des outils et modèles d’allocation adaptés pour construire, en toute indépendance, la solution la plus adaptée à chaque client. Avec pour boussole leurs objectifs de vie, avec leurs contraintes propres de risque et de liquidités, que RockFi place au cœur de l’accompagnement patrimonial de ses clients ». 

Bettina Mazzocchi, Responsable des Solutions Multi-Actifs EMEA chez BlackRock, a déclaré : 

« Investir ne veut pas dire anticiper les marchés, mais faire preuve de discipline et de constance, en cohérence avec ses objectifs de vie et les risques qu’on est prêt à prendre. Ce qui compte avant tout, c’est de définir un cap clair et de s’y tenir.  Dans ce contexte, les portefeuilles modèles jouent un rôle de plus en plus important : ils confient les décisions d’allocation d’actifs à des experts de l’investissement, permettant ainsi aux particuliers et à leurs conseillers de se concentrer sur les orientations financières qui comptent le plus pour eux. Nous sommes heureux d’accompagner RockFi dans le développement de ces approches. »

RockFi construit la recommandation finale, en architecture ouverte

Les vues de BlackRock constituent un cadre de référence à partir duquel RockFi bâtit sa recommandation finale.

RockFi sélectionne les fonds et construit les allocations en architecture ouverte, sans contrainte de distribution. Pour les marchés les plus liquides et efficients, RockFi sélectionne des ETF qui sont particulièrement adaptés. Pour les marchés moins profonds, elle mobilise des fonds de gestion active. À chaque situation, le conseiller RockFi est libre de construire une solution sur mesure, en cohérence avec les projets de vie de son client, les enveloppes disponibles et sa situation patrimoniale globale, afin de l’accompagner dans la durée. 

Cette indépendance de sélection s'inscrit dans le modèle global de RockFi : une tarification fixe et transparente, sans commission sur les produits distribués, qui aligne le conseil à l'intérêt du client. 

RockFi et BlackRock avaient notamment précédemment collaboré en décembre 2025 sur la publication Livre Blanc consacré aux ETF. 

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Deux cas pratiques

Thomas, 48 ans - Chef d'entreprise cédant

Accompagné depuis 3 ans dans la préparation de la cession de son entreprise, Thomas fait face à un moment charnière : convertir un patrimoine entrepreneurial construit en une vingtaine d'années en liquide qui réponde à trois objectifs de vie.

3 objectifs
En tant qu’entrepreneur : Se redéployer dans une nouvelle activité opérationnelle.
En tant qu’époux : Renforcer la protection de son épouse, qui a mis sa carrière entre parenthèses.
En tant que père : Protéger ses enfants et préparer la transmission de son patrimoine. 

La réponse patrimoniale
La cession crée deux besoins immédiats :
- Maintenir le train de vie.
- Disposer de liquidités pour réaliser le futur projet entrepreneurial.

Collaboration de BlackRock et RockFi
Co-construction d’un portefeuille calibré pour produire un rendement courant régulier (dividendes, coupons, infrastructure) tout en préservant le capital sur un horizon long terme.
- BlackRock modélise la trajectoire de distribution et la résistance du portefeuille aux scénarios de taux adverses.
- RockFi sélectionne les fonds distribuants et optimise l'enveloppe (assurance-vie, contrat de capitalisation, compte titres etc…).

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Isabelle, 54 ans - Cadre supérieure

Détenant un patrimoine immobilier important par rapport à son patrimoine financier - biens de jouissance principalement hérités et biens de rendement acquis par effet de levier.

1 objectif majeur
Transmettre son patrimoine immobilier à ses enfants dans les meilleures conditions.

La réponse patrimoniale
- Sélection : Identifier les actifs à forte charge affective à sanctuariser de ceux qu'il est plus pertinent de céder, au-delà des critères classiques de qualités intrinsèques d’un bien immobilier.
- Protection : Aménager la détention de ce patrimoine (Constitution d’une société civile avec ses enfants, démembrement, FBO Immobilier etc…).
- Financer : Construire un patrimoine financier suffisant au paiement du coût de la transmission du patrimoine à immobilier à transmettre

Collaboration de BlackRock et RockFi
Un patrimoine immobilier concentré appelle un rééquilibrage financier.
RockFi et BlackRock co-construisent un portefeuille orienté capitalisation, conçu pour croître sur un cycle de 15 ans :
- BlackRock fournit les vues d'allocation et le cadrage macro. - RockFi sélectionne les fonds en architecture ouverte, au sein des enveloppes choisies, telles que l’assurance vie, le contrat de capitalisation, le PEA etc…

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À propos de RockFi

Fondée en 2024, RockFi est une fintech française de gestion privée qui construit une nouvelle génération de conseil patrimonial. La société combine un réseau structuré de 60 conseillers privés indépendants de haut niveau et des technologies propriétaires conçues pour standardiser l’excellence opérationnelle et élever l’expérience client.

RockFi propose une architecture d’investissement ouverte et sélective, donnant accès à une sélection haut de gamme de solutions financières couvrant l’ensemble des classes d’actifs. L’offre s’adresse à une clientèle patrimoniale à partir de 250 000 euros d’encours.

La fintech implantée dans 18 villes françaises accompagne plus de 1000 familles. RockFi vise plus d’un milliard d’euros d’encours sous conseil à horizon 2026 et ambitionne de devenir un acteur structurant de la transformation de la gestion privée en France, avant un déploiement européen.

RockFi a levé 22 M€ de financements, auprès d’investisseurs de premier plan, dont Varsity, le fonds de Didier Valet, ancien Directeur général délégué de Société Générale, et Partech, ainsi que de business angels de référence, parmi lesquels Arthur Waller et Félix Blossier, cofondateurs de Pennylane.

RockFi est immatriculée au registre de l’ORIAS sous le numéro 23004556 en tant que courtier d’assurance et conseiller en investissements financiers. RockFi est soumise au contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) et de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). RockFi est membre de l’Anacofi (référencée sous le numéro E010552). 

Pour plus d’informations, visitez www.rockfi.fr 

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À propos de BlackRock

L'objectif de BlackRock est d'aider de plus en plus de personnes à atteindre le bien-être financier. En tant que fiduciaire des investisseurs et fournisseur de premier plan de technologies financières, nous aidons des millions de personnes à constituer une épargne qui leur servira tout au long de leur vie en rendant l'investissement plus facile et plus abordable. Pour de plus d’informations sur BlackRock, veuillez consulter le site www.blackrock.com/corporate.

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Contact presse RockFi : 

Image Sept – Juliette Mouraret
rockfi@image7.fr

Contact presse BlackRock : 

BlackRock - Mayya Nikolaeva
mayya.nikolaeva@blackrock.com

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Avertissement en matière de risques

Risque de perte en capital. La valeur des investissements et le revenu en découlant peuvent évoluer à la baisse comme à la hausse et ne sont pas garantis. L’investisseur n’est pas assuré de récupérer son investissement initial.

Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances actuelles ou futures et ne doivent en aucun cas constituer le seul facteur de sélection d’un produit ou d’une stratégie.

Les fluctuations des taux de change entre les devises sont susceptibles d’entraîner une diminution ou une augmentation de la valeur des investissements. Les fluctuations peuvent être particulièrement importantes pour les fonds dont la volatilité est plus élevée et la valeur d’un investissement peut diminuer subitement et de manière substantielle. Les niveaux et la base d'imposition peuvent changer de temps à autre et dépendent de la situation personnelle de chacun.

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1 Source: L’Agefi avec Datawrapper, avril 2026

2 RockFi a été fondée en 2024